最初に始めたロボットアドバイザー投資の「ウェルスナビ」
積み立てのコツコツ型よりも、効果のほどを早く知りたかったのもあって、少しギャンブル的な気持ちで6,500,000円を投下。
コロナショックで－10％を記録したが、その後の回復をして3年半の期間で最終利益+14.8％、+962,000円となり、一旦全額を引き上げた。
その後始めたtheoの積み立ての推移を見ていて、マイナス圏域だった利益が徐々にプラスになっていった様子を見たので、今度は積み立て型で再度資金を投下し、プラス圏域で資産形成を出来れば良いなと2021年3月から月2万円の積み立てを開始した。その後追加で1,000,000円投入し、期間をおいてから更に追加で1,000,000円を投入した。
しばらくしてから、会社の財形をとりやめて戻った資金が出来たので、2024年の4月にも1,000,000円を追加投入。
theoよりもパフォーマンスが良い現状から積立額を2.5万円に微増。2026年6月からは別のロボアドバイザー投資のTHEOを解約したこともあり、毎月の積立額を50,000円に再設定した。
65か月目の月初で、利益は+3,206,861円（+74.84％）へ増加。約75％台となり、先月と比較して+39万円となった。
先月と比較すると+39万円ほどの増加。
前回の記録時には目前だった評価益300万円のラインを突破し、過去最高益を更新する結果となった。
4月の調整局面では一時的に評価額が減少したものの、その後は再び上昇基調へ回帰。資産額も順調に回復し、改めて長期運用の強さを感じる推移となっている。
ロボアドバイザーは個別株のような大きな値動きこそ少ないが、世界中の株式や債券などへ分散投資していることもあり、長期で見ると安定した成長を続けている。今回も調整局面を乗り越え、着実に資産を積み上げる結果となった。
また、2026年6月にはTHEOを解約したことから、積立額を月5万円へ増額した。ロボアドバイザー投資についてはウェルスナビへ集約する形となり、管理面でも以前よりシンプルになった。
2021年3月から積み立てを開始して5年以上が経過したが、当初は毎月2万円の積み立てからスタートしたことを考えると、資産規模はかなり大きく成長した。最近では毎月の評価額の増減が積立額を大きく上回ることも珍しくなく、運用資産そのものが成果を生み出している状態になっている。
現在はロボアドバイザー以外にも投資信託や個別株など複数の資産を運用しているため、資産形成全体の中ではウェルスナビは一つの構成要素という位置付けになっている。しかし、その中でも安定して成果を積み上げてくれている存在であり、改めて長期運用との相性の良さを感じている。
もちろん今後も相場の調整局面は訪れるだろうが、これまでと同様に短期の値動きに一喜一憂することなく、淡々と積み立てを継続していく方針に変わりはない。
来月は積立額増額後の最初の月となる。相場環境がどう変化するかは分からないが、引き続き同じように運用状況を記録していこうと思う。
コメント