最初に始めたロボットアドバイザー投資の「ウェルスナビ」
積み立てのコツコツ型よりも、効果のほどを早く知りたかったのもあって、少しギャンブル的な気持ちで6,500,000円を投下。
コロナショックで－10％を記録したが、その後の回復をして3年半の期間で最終利益+14.8％、+962,000円となり、一旦全額を引き上げた。
その後始めたtheoの積み立ての推移を見ていて、マイナス圏域だった利益が徐々にプラスになっていった様子を見たので、今度は積み立て型で再度資金を投下し、プラス圏域で資産形成を出来れば良いなと2021年3月から月2万円の積み立てを開始した。その後追加で1,000,000円投入し、期間をおいてから更に追加で1,000,000円を投入した。
しばらくしてから、会社の財形をとりやめて戻った資金が出来たので、2024年の4月にも1,000,000円を追加投入。
55か月目の月初で、利益は+1,392,635円（+34.30％）へ増加。先月と比較して+15万円となり、34％を超える水準に。
ここまでくると、数字を眺めるだけでもちょっとした達成感がある。
先週まではアメリカの株が引き続き好調で、円安の影響もあって、全体的に資産は増えやすい状況。とはいえ、この「増えてる感」は為替の影響が大きいところもあるので、油断は禁物。急に円高に動けば、一気に利益が減る可能性もある。
ただ、こうした上下はつきものだし、それを見越しての長期投資。短期的な動きに振り回されないのが大事だと、改めて感じる。
これまで通り、月2万円の積み立ては継続中。途中で追加資金を入れたこともあったけれど、基本的には“積み上げていくスタイル”を守ってきた。すぐに成果は出なくても、こうして時間をかけて増えていくのを見ると、「続けてきて良かったな」と素直に思える。
この先も何があるかわからないし、きっと波はあると思う。それでも、慌てず、焦らず、続けていくことが一番の近道だと信じている。
来月はまたどうなっているか。結果に一喜一憂せず、これまでと同じペースで、コツコツと積み立てを続けていきたい。
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