theo 運用実績　2025年5月

ロボアドバイザー投資の２つ目としてそんなに期待せずに始めたtheo（テオ）。

元々はあまり考えずに済んだ国債や、ネット銀行定期預金の利率も下がり、投資信託もイマイチになってきたものの、他の投資方法を選ぶのに悩むことも嫌になり、何か楽に出来ることはないかと検索の果てにたどり着いたのが、ロボアドバイザー投資で、その中で２番目に良さそうな印象があった投資先だった。

その為、theoには毎月少額の入金をするスタイルを取る形から始めた。その後追加投資1,000,000円を2回入金。

積立額は2019年4月～2021年10月までは毎月10,000円、2021年11月～毎月20,000円を積み立てしている。キャンペーンに因んで2024年12月から積立額を25,000円へ増額。

会社の財形をとりやめて戻った資金が出来たので、2024年の4月にも1,000,000円を追加投入。

4,744,928円　　+574,076円（+13.75％）

74ヶ月目に入り、前月よりも更に下がり利益は57万円台大幅な減少。

それでも４月中に一旦利益がゼロに近づいたことを思えば、回復基調なのでウェルスナビレベルの利益率に到達してくれたらと考えている。

とはいえ、日々の値動きに一喜一憂することなく、今の自分に合ったペースでの長期運用を続けていくつもりだ。THEOは、細かい判断や売買の手間を省いて、ほぼ自動で資産形成ができる手段として重宝している。今後も積立を軸に、相場状況を見ながら追加投資も検討しつつ、10年で+30％以上のリターンを一つの目標として見守っていきたい。少額でもコツコツと積み上げることで、将来しっかりと成果が実感できるような形になれば嬉しい。