最初に始めたロボットアドバイザー投資の「ウェルスナビ」
積み立てのコツコツ型よりも、効果のほどを早く知りたかったのもあって、少しギャンブル的な気持ちで6,500,000円を投下。
コロナショックで-10%を記録したが、その後の回復をして3年半の期間で最終利益+14.8%、+962,000円となり、一旦全額を引き上げた。
その後始めたtheoの積み立ての推移を見ていて、マイナス圏域だった利益が徐々にプラスになっていった様子を見たので、今度は積み立て型で再度資金を投下し、プラス圏域で資産形成を出来れば良いなと2021年3月から月2万円の積み立てを開始した。その後追加で1,000,000円投入し、期間をおいてから更に追加で1,000,000円を投入した。
しばらくしてから、会社の財形をとりやめて戻った資金が出来たので、2024年の4月にも1,000,000円を追加投入。
47か月目の月初で、利益は+1,083,816円(+27.79%)と微増。
先月途中に110万円台になるも、そのご減少しまた復調?とはいえ、横ばいながらも少しずつ増加傾向であれば良いかなと。
子どもの教育費や進学費用で、今後投資にあまりお金をかけられないかもという懸念と、住居改修もいずれはと大きな支出があった際に、この投資枠組みをまた見直す必要あるのかなと、大きな変化があった時の準備がまだできていないことに先日気が付いてしまった今日この頃。
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