theo 運用実績　2024年9月

ロボアドバイザー投資の２つ目としてそんなに期待せずに始めたtheo（テオ）。

元々はあまり考えずに済んだ国債や、ネット銀行定期預金の利率も下がり、投資信託もイマイチになってきたものの、他の投資方法を選ぶのに悩むことも嫌になり、何か楽に出来ることはないかと検索の果てにたどり着いたのが、ロボアドバイザー投資で、その中で２番目に良さそうな印象があった投資先だった。

その為、theoには毎月少額の入金をするスタイルを取る形から始めた。その後追加投資1,000,000円を2回入金。

積立額は2019年4月～2021年10月までは毎月10,000円、2021年11月～毎月20,000円を積み立てしている。

会社の財形をとりやめて戻った資金が出来たので、2024年の4月にも1,000,000円を追加投入。

4,719,473円　　+730,306円（+18.30％）

66ヶ月目に入り、保有株の含み益がゼロになった８月の暴落以来、かなりの落ち込みがあった実績が回復傾向を示してはいるが、結局前月当初を超えるまではならなかった。

同じような動きを示すウェルスナビよりも戻りが遅い結果となり、残念。

とはいえ、マイナスにならずにここまでのプラス圏域をキープできたことを喜ぶべきかもしれない。

今後も長期的視野でほったらかしにしてプラス成長を描いてくれることを期待するだけなのだが。