theo 運用実績 2021年7月

投資 金融資産(預金、株式、投資信託、国債など)

この月の国際金融情勢等
国際金融情勢をみると、世界の主要な株価は、アメリカ及びドイツではやや上昇、英国及び中国ではおおむね横ばいで推移した。
短期金利についてみると、ユーロドル金利(3か月物)は、おおむね横ばいで推移した。
主要国の長期金利は、アメリカ、英国及びドイツではやや低下。
ドルは、ユーロ、ポンド及び円に対しておおむね横ばいで推移した。
原油価格(WTI)はおおむね横ばいで推移した。金価格はやや上昇。





ロボアドバイザー投資の2つ目としてそんなに期待せずに始めたtheo(テオ)。

元々はあまり考えずに済んだ国債や、ネット銀行定期預金の利率も下がり、投資信託もイマイチになってきたものの、他の投資方法を選ぶのに悩むことも嫌になり、何か楽に出来ることはないかと検索の果てにたどり着いたのが、ロボアドバイザー投資で、その中で2番目に良さそうな印象があった投資先だった。

その為、theoには毎月少額の入金をするスタイルを取る形から始めた。

316919円  +46419円(+17.16%)

28ヶ月目に入り、プラス続伸。利益率は17%超えてきて、更に驚く。

手数料など実際に現金化する際に多少目減りするとは思うが、預金利率はもとより、自分で株式売買をしていてもこれだけのパフォーマンスを出すことは中々出来ないので(当たり前だが)全資産を預けたくなってしまう。

入社してすぐに行っていた財形貯蓄がロボアドバイザー投資だったら、と失われた時間を嘆いてしまう。

コメント