theo 運用実績 2021年3月

投資 金融資産(預金、株式、投資信託、国債など)

この月の国際金融情勢等
国際金融情勢をみると、世界の主要な株価は、アメリカ及び英国ではやや上昇、ドイツでは上昇、中国では下落。
短期金利についてみると、ユーロドル金利(3か月物)は、おおむね横ばいで推移した。
主要国の長期金利は、アメリカでは大幅に上昇、英国では上昇、ドイツではおおむね横ばいで推移した。
ドルは、ユーロに対してやや増価、ポンドに対しておおむね横ばい、円に対して増価。
原油価格(WTI)はおおむね横ばいで推移した。金価格はやや下落。





ロボアドバイザー投資の2つ目としてそんなに期待せずに始めたtheo(テオ)。

元々はあまり考えずに済んだ国債や、ネット銀行定期預金の利率も下がり、投資信託もイマイチになってきたものの、他の投資方法を選ぶのに悩むことも嫌になり、何か楽に出来ることはないかと検索の果てにたどり着いたのが、ロボアドバイザー投資で、その中で2番目に良さそうな印象があった投資先だった。

その為、theoには毎月少額の入金をするスタイルを取る形から始めた。

252563円  +22063円(+9.57%)

24ヶ月目に入り、プラス続伸。利率は10%目前の9.57%。利益金額も2万円台を超えてきて、堅調な成長を感じさせる。一気に成果が出ないビッグデータから最適解にたどり着くAIの頼りの投資で、急激な相場変化で元本割れのリスクは当然存在するから、毎月コツコツ型が適していると分かってはいるものの、余剰資金をドカンと入れたくなってしまう。

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